Несмотря ни на что, вы сейчас начинаете инвестировать?

Финансовый аналитик и главный редактор Finversia Ян Арт дал рекомендации начинающим инвесторам в подкасте «Совет да финансы» проекта Винвестор.

Ян Арт – инвестор с 14-летним опытом, кандидат экономических наук, лауреат нескольких российских премий и наград. С 2017 года эксперт комитета Госдумы РФ по финансовому рынку. С 2022 года – член экспертного совета при российском Центробанке по защите прав розничных инвесторов.

В подкасте Ян Арт поделился мыслями о мировом рынке и дал советы, которые помогут стартовать в инвестициях:

1. Инвестиции – не искусство, а навык. Освоить их дано каждому.

2. Инвестировать нужно сейчас. В современном мире нереально не инвестировать. Все государства уже лет сто используют традиционные механизмы девальвации денег, которые постоянно обесцениваются. Ситуация описана у Льюиса Кэролла: «Иногда надо бежать, чтобы оставаться на месте. А если хочешь куда-то попасть то надо бежать в два раза быстрее». Инвестиции как раз и помогают «бежать» в два раза быстрее.

3. Инвестор – человек, который учиться не быть жадным потребителем. Свои желания мы часто выдаем за потребности. Словом «надо» вместо «хочу» мы убеждаем себя, что это необходимо «обязательно купить». Такой подход постоянно кастрирует наши финансы.

4. Для инвестиций необходим профицитный личный бюджет, когда наши расходы составляют 90% наших доходов. Добиться этого сложно, ведь всегда возникают новые желания, но вполне реально.

5. Психология – основа эффективных инвестиций. Преодолейте зависимость от монитора. Если открыли позицию на бирже – идите в спортзал на беговую дорожку. Не стоит переживать по поводу «красных», убыточных позиций. Надежный актив со временем вырастет в цене.

6. Не занимайтесь трейдингом. Попытка новичка быстро увеличить капитал на бирже за счет спекуляций психологически понятна, но, как правило, приводит к потере денег. Не используйте кредитное плечо. Маржинальная торговля не для новичков. Риски с ней выше. Сложный процент в инвестициях отлично работает, но потребуется время.

7. Всегда диверсифицируйте свой инвестиционный портфель, а часть денег держите в кэше, который не подводит даже в кризис. Не верьте, когда говорят, что это неправильно. Инвестиции – это не спорт, тут важен не лучший результат, а позитивный результат.

8. Не стоит увлекаться мультипликаторами: «Суха теория, мой друг, а древо жизни пышно зеленеет». Проблема российских инвесторов – чрезмерное увлечение всякого рода «математикой». В экономике также работают эмоции и другие факторы, понимать ее нужно как реальную жизнь, быть в потоке новостей, прогнозов, идей и мнений. В инвестициях необходимо думать, упрощение анализа лишь до уровня цифр обычно «сбивает прицел».

9. Покупайте акции того, чем вы пользуетесь. Здравый смысл в инвестициях важнее знаний, а спрос уже более 100 лет является «королем» экономики. Если вы «яблочный» фанат, то акции Apple станут лучшей инвестицией, чем бумаги золотодобывающей компании.

10. Не поддавайтесь мифам об IPO. Это – не выигрышный билет. В 70% случаев акции компаний, вышедших на IPO, дешевеют. Риски здесь очень велики.

11. Любой кризис – это возможности. Хорошие активы в этот момент могут стоит дешево. Любые кризисы проходят, а рынки начинают расти. Даже во время Великой депрессии кто-то зарабатывал на бирже.

12. Думайте своей головой. В убытках виноваты только вы, а не сосед или «гуру», который рекомендовал вам что-то купить на бирже. Инвестиции – всегда зона персональной ответственности. Выбирайте не один, а несколько источников информации для принятия решения об инвестиции. Делайте «трианугляцию» источников информации.

13. Проводите аудит своей результативности. Наши представления о своих сильных местах – это одно, а статистика может показать совсем другое. Возможно, вопреки собственным ощущениям, вы лучше разбираетесь в технологическом секторе, а корпоративные облигации приносят вам убытки.

14. Сформируйте финансовую подушку безопасности. Подушка – резерв на случай, если доходы вдруг уменьшатся и потребуются деньги. Средства, вложенные на бирже, не подходят для этой роли. Не исключено, что ценные бумаги для получения денег придется продать с убытком. О подушке говорят все, но почти всегда дело заканчивается в стиле Скарлетт О,Хара: «Об этом я подумаю завтра», Постарайтесь это переломить.

Послушать полную версию подкаста можно на сайте.