Дорожная карта развития системы независимой оценки квалификации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

В декабре 2018 года завершилась почти двухлетняя работа по формированию дорожной карты развития системы независимой оценки квалификации для специалистов по финансовому мониторингу. Дорожная карта была утверждена Комиссией по профессиональным квалификациям в сфере ПОД/ФТ^[1]. и согласована с Советом по профессиональным квалификациям финансового рынка и Федеральной службой по финансовому мониторингу. По своей сути дорожная карта представляет собой единый план мероприятий, которые необходимо осуществить для перехода на новую систему до июля 2019 года.

Для разработки подобного плана необходимо было совместить с одной стороны представления о некой идеальной модели оценки квалификации кадров финансового мониторинга, а с другой стороны, представление о том, в какую сторону необходимо трансформировать действующую систему с наименьшими потерями, как среди состава профессиональных участников рынка подготовки и обучения кадров, так и в области сохранения полезных и зарекомендовавших себя практик.

Безусловно сама идея перехода на независимую оценку квалификации для специалистов любой сферы является некой возможностью начать с новой точки отсчета: сломать неэффективные или порочные практики, заново выстроить систему квалификаций, полностью изменить подход к оценке квалификации. Но, иногда лучшее – враг хорошего. В этом смысле финансовый мониторинг является особенно чувствительной сферой, т. к. квалифицированность кадров напрямую влияет на экономическую безопасность всей страны. Любые изменения подходов к подготовке кадров, к их оценке и определению уровня квалификации могут сильнейшим образом отразиться на эффективности всей системы финансового мониторинга, и в частных случаях привести к принудительному закрытию организаций, потере их деловой репутации или к расследованиям их деятельности.

В связи с тем, что сама система независимой оценки квалификации является весьма молодой и не используется пока в полную силу, информированность разных участников сферы финансового мониторинга в этой области достаточно низка. И по этой же причине довольно мало методик, которые можно было бы использовать при формировании дорожной карты.

Разработка той части дорожной карты, которая касается идеальной модели оценки квалификации кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ^[2], базируется на позиции уполномоченного органа – Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). В этой части дорожная карта предусматривает обновление нормативно-правой базы, касающейся требований к квалификации специалистов по финансовому мониторингу, подготовку достаточного количества экспертов во всех субъектах страны, плавный, тщательно продуманный переход на новую систему оценки квалификаций.

Детальный дизайн элементов будущей системы, согласно дорожной карте, представляется довольно спокойной методичной работой для Комиссии по профессиональным квалификациям в сфере ПОД/ФТ и Совета по профессиональным квалификациям финансового рынка: проработка методических документов, актуализация профессионального стандарта, актуализация перечня квалификаций, подготовка и валидация оценочных средств и т.д. Однако за этими, казалось бы бюрократическими документами – карьеры живых людей, которые имеют за плечами многолетний опыт работы. Это обязывает нас, как разработчика дорожной карты, отнестись максимально серьезно к изучению требований профессионального рынка труда в этой области, его потребностям, мнению экспертного сообщества.

Например, актуализация профессионального стандарта и перечня квалификаций подразумевает не только обновление этих документов в соответствии с новациями нормативной базы, т. е. непосредственно саму актуализацию, но также фундаментальное перестроение этих документов относительно совершенно новой логики целевой системы оценки квалификаций. Обновленный профстандарт использует не только принцип «от простого к сложному», т. е. от минимальной квалификации к квалификации самого высокого уровня, но и разделяет трудовые функции по условиям их применения. Благодаря этому, в обновленном стандарте и перечне квалификаций появятся те, что относятся исключительно к сфере финансовых кредитных организаций, некредитных финансовых организаций и нефинансовых организаций.

Такая масштабная работа по преобразованию профессионального стандарта потребовалась для обеспечения эффективности методов оценки и выполнения требований прозрачности и надежности оценочных процедур, заложенных в дорожной карте. Подобный подход не только позволит сформировать очень детальные и предметные комплекты оценочных средств, но и даст потенциальную возможность профессиональному сообществу вносить изменения и предложения относительно содержания профессионального стандарта без ущерба другим субъектам финансового мониторинга.

Если говорить о задачах, которые могут быть решены через реализацию мероприятий дорожной карты, то в первую очередь это решение проблемы эффективности системы подготовки кадров финансового мониторинга. Для финансового мониторинга кадры сегодня готовятся тремя основными способами: первый – обучение на специализированных факультетах ВУЗов, которых крайне мало даже в крупных городах, а содержание программ обучения некоторых вызывает только удивление; второй – короткая программа по прохождению целевого инструктажа, недостатки которой хорошо известны: зачастую сомнительное качество и слабый контроль знаний; третий – переход кадров из других областей и сфер, которые проходят обучение по различным программам переподготовки. Дорожная карта предполагает трансформацию всех перечисленных способов.

В высших учебных заведениях все программы обучения должны будут быть приведены в соответствие с профессиональным стандартом в кратчайшие сроки. В свою очередь для тех ВУЗов, которые таких программ не имели, профессиональный стандарт станет прекрасной основой для «прыжка веры». Первыми учебными заведениями, которые его осуществят, согласно дорожной карте, станут вузы – члены Сетевого Института в сфере ПОД/ФТ.

Система целевого инструктажа будет полностью преобразована. Надо сказать, что целевой инструктаж, который сотрудник может пройти на рабочем месте как внеплановое инструктирование является действенным инструментом для повышения квалификации, и проведение такого инструктажа является частью должностных обязанностей ответственных сотрудников некоторых категорий организаций. При этом на рынке существуют компании, которые уже многие годы организуют такое обучение с привлечением самых высококлассных специалистов. Эта та самая удачная практика, которая должна быть непременно сохранена. Другое дело – целевой инструктаж как обучение, обеспечивающее доступ в профессию. В существующем виде такой целевой инструктаж не может гарантировать необходимого минимума знаний, не отвечает элементарным принципам прозрачности и единства методических подходов. Многолетняя практика показывает, что этот инструмент уже давно не удовлетворяет запросам ни рынка труда, ни уполномоченного органа. Независимая оценка квалификации представляется гораздо более надежным инструментом для гарантий уровня знаний специалиста, поскольку базируется на совершенно иных принципах.

Выполняя задачу по максимально бережному сохранению потенциала и лучших практик образования в сфере ПОД/ФТ, дорожная карта, предусматривает переход надежных партнеров по целевому инструктажу к подготовке специалистов к независимой оценке квалификации. Это позволит сохранить или даже увеличить нишу таких компаний на рынке, широко применять их многолетние наработанные практики и контакты, и вместе с тем совершить «квантовый скачок» в смысле уровня квалификации специалистов на рынке труда.

Для специалистов, желающих перейти в сферу ПОД/ФТ из других областей деятельности реализация мероприятий дорожной карты открывает сразу две перспективы. С одной стороны, программы дополнительного профессионального образования, основанные на профстандарте, смогут дать исчерпывающие знания. Обновленный профстандарт дает полное представление о том уровне, которым должен обладать специалист для перехода в сферу ПОД/ФТ. С другой стороны, процедура независимой оценки квалификации и процесс подготовки к ней решит актуальную проблему работодателей: сегодня на обучение специалиста из другой сферы, нанятого для выполнения операций в сфере ПОД/ФТ тратится до 6 месяцев, и зачастую напрасно, так как специалист уходит в течение года в какие-то другие сферы, не справившись или не оценив «романтики» финансового мониторинга. Готовясь к профессиональному экзамену, будущий специалист ПОД/ФТ уже получает базовые знания, что сокращает сроки его обучения и стоимость этого обучения в разы. Более того, подготовка к профессиональному экзамену даетисчерпывающее представление о будущих трудовых функциях, что должно также «отсеивать» незаинтересованных претендентов. Дорожная карта предусматривает оценку соответствия программ дополнительного профессионального образования положениям профессионального стандарта и, как уже упоминалось выше, разработку оценочных средств с учетом специфики профессиональной деятельности, для обеспечения входа специалистов в профессию.

Отмечу, что особенность построения системы независимой оценки квалификации для финансового мониторинга вытекает из специфики самой деятельности. Финансовый мониторинг – обязанность субъектов, т.е. организаций, которые перечислены в нормативно-правовой базе финансового мониторинга, по организации и осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Весь спектр обязанностей таких субъектов четко описан в нормативно-правовых документах, а организация такого контроля осуществляется самим субъектом исходя из специфики деятельности. Например, для индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами финансового мониторинга, такие обязанности возложены на них самих. А в крупных финансовых организациях подразделения финансового мониторинга могут насчитывать десятки человек. Таким образом разноплановость субъектов финансового мониторинга диктует комплексность подхода к созданию целевой модели системы оценки. Выстроить модель по принципу «снизу- вверх», как это сделано во многих других областях профессиональной деятельности, невозможно – уж слишком разнится опыт и практика участников рынка, как, впрочем, и сферы их деятельности. Поэтому можно сказать, что в дорожной карте используется подход «сверху-вниз», когда она задает целевое состояние системы, основанное на требованиях самого финансового мониторинга как профессиональной сферы деятельности, а детальная проработка элементов этой модели выполняется с учетом практик сложившихся на рынке и мнения профессионального сообщества. Благодаря этой специфике дорожная карта – это не набор компромиссов, а ориентир, к которому нужно стремиться. Реализация дорожной карты затронет существенным образом практически всех участников сферы финансового мониторинга, потребует от них гибкости и открытости к изменениям. Не останутся в стороне и регуляторы. Поэтому мы в компании понимаем свою ответственность за координацию этих изменений, обеспечение единства подходов, аккумулирование опыта, в том числе в качестве центра оценки квалификации. Это очень амбициозная, но она чрезвычайно актуальна и у нее есть все шансы на успех.

¹ ПОД/ФТ – противодействие отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

² ПОД/ФТ/ФРОМУ – противодействие отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения)